ITIN para Duenos de LLC en 2026: ITIN + EIN para tu Negocio
Respuesta rapida:
Si eres dueno de una LLC en EE.UU. y no tienes SSN, necesitas dos numeros fiscales: un ITIN personal (Formulario W-7) y un EIN para tu LLC (Formulario SS-4). El ITIN se obtiene primero porque el Formulario SS-4 requiere tu ITIN en la Linea 7b. Con ambos numeros, puedes operar tu negocio, abrir cuentas bancarias empresariales y cumplir con obligaciones fiscales.
Esta guia cubre el proceso completo para obtener ITIN y EIN, formar tu LLC, abrir cuentas bancarias empresariales y cumplir con tus obligaciones fiscales como dueno de negocio. itin.so prepara tu solicitud de ITIN desde $297 como CAA autorizado por el IRS.
¿Cual es la diferencia entre ITIN y EIN para tu LLC?
El ITIN y el EIN son dos numeros fiscales completamente diferentes con propositos distintos. Entender la diferencia es fundamental antes de operar tu LLC:
| Caracteristica | ITIN | EIN |
|---|---|---|
| Identifica a | Persona individual (tu) | Entidad empresarial (tu LLC) |
| Formulario | W-7 | SS-4 |
| Formato | 9XX-XX-XXXX | XX-XXXXXXX |
| Procesamiento | 6-11 semanas | Inmediato (en linea) o 4 semanas (fax/correo) |
| Se usa en | 1040-NR, W-8BEN personal | 1120, 1065, W-8BEN-E, cuentas bancarias empresariales |
| Costo del IRS | Gratis | Gratis |
| Expira | Si (3 anos sin uso) | No |
Como regla general: el ITIN va en tus formularios personales, el EIN va en los formularios de tu LLC. Para una Single-Member LLC, tu declaracion personal (1040-NR con Schedule C) usa tu ITIN, pero tu cuenta bancaria empresarial usa el EIN de la LLC.
¿Como obtener ITIN y EIN para tu LLC paso a paso?
El proceso correcto tiene 4 etapas. El orden es importante porque cada paso depende del anterior:
- Paso 1: Obtener tu ITIN personal (6-11 semanas): Solicita tu ITIN con el Formulario W-7 a traves de itin.so. Necesitas pasaporte vigente y una declaracion de impuestos (1040-NR). El IRS procesa en 6-11 semanas y envia el aviso CP565 con tu numero.
- Paso 2: Formar tu LLC en un estado de EE.UU.: Elige el estado (Wyoming, Delaware, Nuevo Mexico son populares). Contrata un agente registrado. Presenta los Articles of Organization (costo: $50-500 segun el estado). Obtén tu Operating Agreement.
- Paso 3: Solicitar el EIN con tu ITIN: Completa el Formulario SS-4 con el nombre de tu LLC, tu ITIN en la Linea 7b y el tipo de entidad. Con ITIN, puedes solicitarlo en linea (aprobacion inmediata) o por fax/correo (4 semanas).
- Paso 4: Abrir cuenta bancaria empresarial: Con tu EIN, ITIN, Articles of Organization y Operating Agreement, abre una cuenta bancaria empresarial en Mercury, Relay, Chase o Bank of America.
El primer paso para tu LLC: obten tu ITIN
CAA autorizado por el IRS. Preparacion del W-7 para empresarios. Standard $297. Express $297. Sin envio de pasaporte. Soporte en espanol.
¿En que estado conviene formar tu LLC con ITIN?
Los 3 estados mas populares para LLCs de no residentes tienen ventajas diferentes:
| Estado | Costo de Formacion | Informe Anual | Ventajas |
|---|---|---|---|
| Wyoming | $100 | $60/ano | Sin impuesto estatal, privacidad del propietario |
| Delaware | $90 | $300/ano | Leyes corporativas mas desarrolladas, Court of Chancery |
| Nuevo Mexico | $50 | $0/ano | Sin informe anual, menor costo total |
Para la mayoria de empresarios hispanohablantes con negocios en linea, Wyoming es la opcion mas popular por su combinacion de privacidad, cero impuesto estatal y costos anuales bajos. Si tu negocio es una startup que busca inversionistas, Delaware es preferido por su marco legal reconocido.
¿Que obligaciones fiscales tiene un dueno de LLC con ITIN?
Las obligaciones dependen de como tributa tu LLC. Estas son las 3 estructuras mas comunes:
Single-Member LLC (Disregarded Entity)
La LLC se ignora para fines fiscales. Reportas todos los ingresos y gastos en tu Formulario 1040-NR personal con Schedule C. Usas tu ITIN en la declaracion personal y el EIN para la cuenta bancaria y pagadores. Si tus ingresos superan $400, tambien pagas impuesto de autoempleo (Self-Employment Tax) del 15.3% con Schedule SE.
Multi-Member LLC (Partnership)
La LLC presenta el Formulario 1065 (Partnership Return) con su EIN. Cada socio recibe un Schedule K-1 que muestra su parte de ingresos y gastos. Cada socio reporta su K-1 en su declaracion personal (1040-NR con su ITIN). La LLC en si no paga impuestos; los socios pagan.
LLC con eleccion C-Corp
Si eliges tributar como C-Corp (Formulario 8832), la LLC presenta el Formulario 1120 y paga impuesto corporativo del 21% federal sobre las ganancias. Los dividendos distribuidos a ti como propietario se reportan en tu 1040-NR. Esto crea doble tributacion pero puede ser ventajoso si reinviertes las ganancias en el negocio.
Lee sobre ITIN para declarar impuestos para mas detalles sobre obligaciones fiscales.
¿Donde abrir cuenta bancaria empresarial con ITIN y EIN?
Una cuenta bancaria empresarial separada es esencial para mantener la proteccion legal de tu LLC (separacion de activos personales y empresariales). Las mejores opciones para duenos de LLC con ITIN son:
- Mercury Bank: La opcion mas popular para LLCs de no residentes. Apertura 100% remota. Sin tarifa mensual. Tarjetas de debito. Integracion con Stripe y QuickBooks. Acepta ITIN + EIN.
- Relay: Banca digital para negocios. Sin tarifas. Hasta 20 subcuentas. Apertura remota. Ideal para separar gastos de diferentes proyectos.
- Chase Business Complete Banking: 4,700+ sucursales. Requiere visita en persona. Tarifa de $15/mes (exonerada con $2,000 de balance). Amplia red de ATMs.
- Bank of America Business Advantage: 3,800+ sucursales. Tarifa de $16/mes (exonerada con $5,000 de balance). Herramientas de cash management.
Lee las guias detalladas sobre Mercury Bank con ITIN, Chase con ITIN y Bank of America con ITIN.
Preguntas Frecuentes: ITIN para Duenos de LLC
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